Training Analisa Kredit dan Manajemen Resiko Kredit

DESKRIPSI

Peran credit analysis sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat
risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik
dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan
menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis
termasuk analisa rekening dan proyeksi laba rugi bagi pemberian kredit
perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed).

BENEFIT
1. Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
2. Memahami aspek utama dalam credit analysis
3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
4. Menguasai teknik dalam menilai karakter
5. Tehnik menganalisa rekening dan estimasi laba rugi
6. Teknik praktis dalam melakukan interview, kunjungan, meminta
referensi dan bisnis checking
7. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi
credit yang sedang berjalan
8. Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

MATERI Training Analisa Kredit dan Manajemen Resiko Kredit

1. Fundamentals of Credit Risk Management
   • Profitability vs Risk
   • Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit
   • Faktor utama penyebab kredit macet
   • Matriks analisa kredit
   • Piranti analisa kredit: analisa laporan keuangan, analisa
     rekening, estimasi laba rugi, kunjungan, referensi dan checking
2. Six C’s of Credit Analysis
3. Analisa Rekening dan Estimasi Laba Rugi
   • Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
   • Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi)
   • Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening
   • Mengestimasi laba rugi
4. Financial Statement Analysis
   • Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan
   • Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan
   • Analisa rasio dan cash flow
   • Menentukan kemampuan membayar
   • Memahami permasalahan finansial di masa yang akan datang
5. Qualitative Analysis
   • Analisa karakter dan kemauan membayar
   • Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking
   • Teknik snalisa bisnis:
     • Management
     • Operating, capital and corporate finance strategies
     • Competitive advantages & cost position
     • Product/service
     • Customer/supplier concentration
   • Analisa faktor eksternal
   • Teknik praktis analisa kualitatif (Check List Pertanyaan)
6. Writing an Effective Credit Review
7. Monitoring Credit
   • Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (Warning Signals)
   • Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan
   • Financial distress
8. Debt Management Skills
   • Analisa kredit macet dan penyelesaiannya
   • Aspek legal yang harus diperhatikan
9. Case Study: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi
   Laba Rugi dan Analisa Kualitatif TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation

Jadwal Pelatihan Gemilang Training Tahun 2026

• Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
• Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
• Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
• Batch 4 : 8 – 9 April 2026
• Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
• Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
• Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
• Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
• Batch 9 : 9 – 10 September 2026
• Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
• Batch 11 : 4 – 5 November 2026
• Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026

Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta pelatihan.

Investasi dan Lokasi pelatihan:

Yogyakarta, Hotel 101 (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Jakarta, Hotel Amaris Kemang (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bali, Hotel Ibis Kuta (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Surabaya, Hotel Amaris, Ibis Style (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Lombok, Sentosa Resort (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas :

Module / Handout

FREE Flashdisk

Sertifikat

FREE Bag or bagpackers (Tas Training)

Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)

2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner

FREE Souvenir Exclusive

Training room full AC and Multimedia