Training Analisa Kredit Korporasi

DESCRIPTION

Kehati-hatian bank dalam memberikan kredit sangat penting agar
penyaluran dan pelunasan kredit berjalan dengan lancar. Kecenderungan
sekarang ini tingkat NPL (Non Performance Loan) bank-bank meningkat
dan banyak bank-bank besar melakukan restruturisasi kredit dan
penghapusbukuan kredit macet. Banyak hal penyebabnya, antara lain
adalah kondisi pelemahan ekonomi global yang berimbas pada
perekonomian Indonesia (faktor eskternal), kasus fraud kredit, serta
kemampuan mengakusisi dan menganalisa proposal kredit calon debitur
dengan cara yang tepat (faktor internal).

Pelatihan ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu
proses analisa kredit calon debitur khususnya sektor korporasi
sehingga hasil dari analisa tersebut dapat mempertahankan tingkat NPL
yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi. Untuk dapat
melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa
kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan
keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk analisa rekening dan
proyeksi laporan keuangan.

Â

OBJECTIVES
* Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
* Memahami aspek utama dalam credit analysis
* Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
* Menguasai teknik dalam menilai karakter
* Tehnik menganalisa rekening dan estimasi laba rugi
* Teknik praktis dalam melakukan interview, kunjungan, meminta
referensi dan bisnis checking
* Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi
kredit yang sedang berjalan
* Menguasai strategi dalam mendeteksi potensi risiko kredit dengan
pendekatan EWS (Early Warning System)

Â

COURSE OUTLINE

1. Fundamentals of Credit Risk Management
   • Profitability vs Risk
   • Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
   • Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
   • Prinsip KYC, KYCC, KYB, KYN dalam Analisa Kredit
   • Piranti Analisa Kredit: Analisa Laporan Keuangan, Analisa
     Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi dan Checking
2. Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5C, 7P, 3R, SWOT
   Analysis, Pest Analysis, Aspek-Aspek Perkreditan
3. Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi
   • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
   • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
   • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
   • Mengestimasi Laba Rugi
4. Financial Statement Analysis
   • Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
   • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
   • Analisa Rasio Keuangan
   • Analisa Trend (Horizontal dan Vertikal)
   • Memahami Permasalahan Financial di Masa yang Akan Datang
5. Qualitative Analysis
   • Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
   • Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
   • Analisa Bisnis Per Sektor Industri (Perdagangan, Jasa, Manufaktur,
     Pertambangan, Oil & Gas, Perkebunan)
   • Analisa Faktor Eksternal
   • Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
6. Analisa Rasio untuk Deteksi Fraud Laporan Keuangan
   • Days’ Sales In Receivable Index (DSRI)
   • Gross Margin Index (GMI)
   • Asset Quality Index (AQI)
   • Sales Growth Index (SGI)
   • Sales, General, Administrative Expenses Index (SGAEI)
   • Mengukur Tingkat Resiko Kebangkrutan Debitur
7. Monitoring Credit
   • Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Early Warning
     Signals)
   • Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
   • Manfaat EWS bagi Perbankan
   • Hubungan dan Cara Kerja EWS dengan Deteksi Dini Fraud Kredit
   • Kerangka EWS
   • Pihak-pihak Berperan dalam EWS
   • Case Study: Analisa Kredit Komprehensif  PARTICIPANT Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit perusahaan TRAINING METHOD Pre test Presentation Discussion Case Study Post test Evaluation

Jadwal Pelatihan Gemilang Training Tahun 2026

• Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
• Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
• Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
• Batch 4 : 8 – 9 April 2026
• Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
• Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
• Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
• Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
• Batch 9 : 9 – 10 September 2026
• Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
• Batch 11 : 4 – 5 November 2026
• Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026

Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta pelatihan.

Investasi dan Lokasi pelatihan:

Yogyakarta, Hotel 101 (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Jakarta, Hotel Amaris Kemang (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bali, Hotel Ibis Kuta (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Surabaya, Hotel Amaris, Ibis Style (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Lombok, Sentosa Resort (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas :

Module / Handout

FREE Flashdisk

Sertifikat

FREE Bag or bagpackers (Tas Training)

Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)

2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner

FREE Souvenir Exclusive

Training room full AC and Multimedia