Training Analisa Laporan Keuangan untuk Analis Kredit

DESCRIPTION

Pengelolaan kredit yang sehat merupakan tuntutan bagi kesuksesan
operasi bank. Untuk itu diperlukan SDM bank yang betul-betul memahami
pelaksanaan pengelolaan kredit secara baik. Disamping itu kemajuan
dunia perbankan dan dunia bisnis mengharuskan pengelola tersebut lebih
peka dan mempunyai pemahaman yang dalam dan mutakhir serta dituntut
untuk memiliki profesionalitas yang tinggi. Dengan pengelolaan
perkreditan yang baik, diharapkan akan membuat kredit menjadi sehat
yang selanjutnya akan melahirkan bank yang sehat pula, sehingga jauh
dari terjadinya kredit bermasalah dan bank yang bermasalah.

Secara spesifik para analis kredit haruslah memahami laporan keuangan
nasabahnya dengan benar. Karenanya analis kredit perlu untuk mampu
melakukan analisa laporan keuangan nasabahnya secara tepat agar dalam
hal bank mengambil keputusan yang menyangkut pemberian kredit,
perpanjangan, rescheduling maupun tindakan lainnya dapat dilakukan
dengan baik.

TUJUAN
1. Memahami konsep kredit serta aplikasinya sehingga dapat
melaksanakan tugas-tugasnya dengan baik.
2. Memahami Analisa Kredit sehingga keputusan kredit dilakukan secara
tepat, serta secara kritis mengetahui problematik nasabahnya.
3. Memahami aspek indikasi Risiko dan Mitigasinya dalam perkreditan
bank
4. Memahamai bagaimana membina, megawasi, serta mendorong nasabah
untuk selalu berhubungan dengan baik dengan banknya serta dapat
memenuhi kewajibannya.
5. Memahami Integrated Loan Proccessing perkreditan, bagaimana kredit
itu dilaksanakan secara terintegrasi.

OUTLINE

Overview Normal Credit Process

Aspek Analisa Kredit
1. Aspek Legalitas/Yuridis
2. Aspek Manajemen
3. Aspek Teknis Produksi
4. Aspek Pemasaran
5. Aspek Lingkungan & Sosial
6. Aspek Keuangan
7. Analisa Kuantitatif
8. Cara Menganalisa Laporan Keuangan
9. Aspek Agunan

Sumber data laporan keuangan
1. Neraca
2. Laporan Laba-Rugi
3. Laporan perubahan modal
4. Laporan arus kas/cash flow

Cara menganalisa laporan keuangan ; (dengan Spreadsheet)
1. Analisa Horizontal
2. Analisa Vertikal
3. Analisa pos neraca / laba rugi

Analisa ratio keuangan
1. Ratio likuiditas , Risiko illikuid Ã Cash Flow

 * Current ratio
 * Quick ratio
 * Cash ratio

1. Ratio solvabilitas/leverage ratio Ã  Risiko insolvable

 * Debt to total asset ratio
 * Debt to equity ratio
 * Longterm leverage

1. Ratio  aktivitas Ã  Risiko in-efisiensi Ã  Bed debt & inventory yg
   tdk laku

 * Receivable turn over/days receivable
 * Inventory turn over/days inventory
 * Payable turn over/days payable
 * Working capital turn over

1. Ratio   rentabilitas   Ã    Risiko   ada   kerugian,  identifikasi
   penyebabnya

 * Ratio laba kotor terhadap penjualan bersih
 * Ratio laba bersih terhadap penjualan bersih
 * Return on investment
 * Return on equity

1. Ratio lainnya

 * Interest coverage
 * Debt service coverage

Cash flow analysis
1. Jumlah dan jangka waktu kredit
2. Kapan dan berapa besar kredit akan ditarik
3. Kapan dan berapa besar angsuran kredit dapat dilakukan

Feasibility analysis
1. Payback period
2. Net present value (NPV)
3. Internal Rate of Return (IRR)

Sensitivity analysis
1. Antisipasi adanya perubahan variable yang sensitif terhada kondisi
keuangan

PARTICIPANT

Pelatihan ini diadakan untuk para pengelola kredit bank, baik Account
Officer, Relationship Management, Marketing, Credit Recovery maupun
supporting unitnya seperti Loan Admin, Remedial, Legal dll

TRAINING METHOD

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation

Jadwal Pelatihan Gemilang Training Tahun 2026

Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
Batch 4 : 8 – 9 April 2026
Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
Batch 9 : 9 – 10 September 2026
Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
Batch 11 : 4 – 5 November 2026
Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026

Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta pelatihan.

Investasi dan Lokasi pelatihan:

Yogyakarta, Hotel 101 (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Jakarta, Hotel Amaris Kemang (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bali, Hotel Ibis Kuta (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Surabaya, Hotel Amaris, Ibis Style (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Lombok, Sentosa Resort (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas :

Module / Handout

FREE Flashdisk

Sertifikat

FREE Bag or bagpackers (Tas Training)

Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)

2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner

FREE Souvenir Exclusive

Training room full AC and Multimedia