Training Analisa Kredit Pembiayaan Bank Syariah

DESKRIPSI

Pelatihan Analisa Kredit/Pembiayaan Bank Syariah merupakan program
pelatihan awal yang diberikan kepada mereka yang bekerja di divisi
kredit atau lending lembaga keuangan baik bank syariah maupun non
bank syariah (BPRS, Multifinance, BMT, dll). Dengan memiliki skill
analisa kredit yang tajam pemberian kredit kepada customer dapat
terjamin pengembaliannya serta target penjualan perusahaan dapat
dicapai.

Peran analisa kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat
risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik
dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan
menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis
termasuk Analisa Rekening dan Proyeksi Laba Rugi bagi pemberian kredit
perseorangan, perusahaan dan pengusaha.

Â

MANFAAT
* Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit
* Memahami aspek utama dalam analisa kredit
* Memahami jenis-jenis akad syariah dan penggunaannya
* Menguasai teknik penyusunan struktur kredit syariah
* Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
* Menguasai teknik dalam menilai Karakter dan Kolateral

Â

MATERI Training Analisa Kredit Pembiayaan Bank Syariah

1. Pembiayaan Syariah
   • Pengertian Pembiayaan
   • Unsur Pembiayaan
   • Tujuan Pembiayaan
   • Fungsi Pembiayaan
   • Jenis-Jenis Pembiayaan
   • Kualitas Pembiayaan
2. Prinsip/Skema Pembiayaan Syariah yang Populer
   • Akad Jual-Beli (Murabahah, Salam, dan Istishna’)
   • Akad Sewa-Menyewa (Ijarah dan IMBT)
   • Akad Bagi Hasil (Mudharabah dan Musyarakah)
   • Wa’ad dan Line Facility
   • Gadai Syariah (Qard, Rahn, Ijarah)
3. Penyusunan Struktur Fasilitas Pembiayaan
   • Struktur Pembiayaan : Type, Amount, Tenor, Availability, Pricing,
     Condition and Covenant, Security
   • Identifikasi Penggunaan Akad Sesuai Kebutuhan Nasabah
   • Penerapan Akad ke Struktur Pembiayaan
   • Mekanisme Pricing dan Repayment Schedule
4. Analisa Pembiayaan
   • Persyaratan Analisis
   • Informasi dan Data yang Diperlukan
   • Sumber dan Cara Memperoleh Informasi
   • Feasibility Study
   • Laporan Akuntan
   • Prinsip Kehati-hatian
5. Analisa Pembiayaan (lanjutan)
   • Pengertian dan Tujuan Analisa Pembiayaan
   • Pendekatan dalam Analisa Pembiayaan
   • Prinsip 6 C’s Analysis
   • Analisa Kualitatif : Aspek Pemasaran, Aspek Manajemen, Aspek
     Teknis Usaha
   • Analisa Resiko dan Critical Point
6. Analisa Kuantitatif dan Kinerja Keuangan
   • Spreadsheet Laporan Keuangan
   • Analisa Laporan Keuangan
   • Analisa Mutasi Rekening Koran
   • Cash Flow Analysis
   • Perhitungan Kebutuhan Pembiayaan : Tujuan Perhitungan, Kebutuhan
     Modal Kerja, Kebutuhan Investasi, Lunch Break/Ishoma
7. Collateral/Security Analysis
   • Pengertian dan Kegunaan Jaminan
   • Jenis Barang yang Dapat Diterima Sebagai Jaminan
   • Status Hukum Kepemilikan Jaminan Tanah
   • Collateral Valuation
   • Pengikatan Jaminan
   • Lembaga Penjamin Pembiayaan
   • Asuransi atas Jaminan
8. Aspek Hukum dan Pengikatan Pembiayaan
   • Status Hukum Nasabah : Perorangan, Badan Usaha
   • Pemberian Kuasa
   • Jenis-jenis Akta : Pengertian dan Macam Akta, Macam-macam Akta
     Notaris
   • Pembaruan, Pengalihan, dan Perjumpaan Utang : Novasi, Subrogasi,
     Cessie, Kompensasi/Perjumpaan Utang
   • Kepailitan
   • Penyitaan : Jenis-jenis Penyitaan, Perlawanan (Verzet) Â METODE Presentation Discussion Case Study Evaluation

Jadwal Pelatihan Gemilang Training Tahun 2026

• Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
• Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
• Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
• Batch 4 : 8 – 9 April 2026
• Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
• Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
• Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
• Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
• Batch 9 : 9 – 10 September 2026
• Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
• Batch 11 : 4 – 5 November 2026
• Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026

Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta pelatihan.

Investasi dan Lokasi pelatihan:

Yogyakarta, Hotel 101 (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Jakarta, Hotel Amaris Kemang (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Bali, Hotel Ibis Kuta (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Surabaya, Hotel Amaris, Ibis Style (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Lombok, Sentosa Resort (6.000.000 IDR / participant * syarat & ketentuan berlaku)

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas :

Module / Handout

FREE Flashdisk

Sertifikat

FREE Bag or bagpackers (Tas Training)

Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)

2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner

FREE Souvenir Exclusive

Training room full AC and Multimedia