TRAINING REKSTRUKTURISASI DAN PENYELAMATAN KREDIT YANG EFEKTIF GUNA MENINGKATKAN KINERJA BANK

TRAINING REKSTRUKTURISASI DAN PENYELAMATAN KREDIT YANG EFEKTIF GUNA MENINGKATKAN KINERJA BANK

TRAINING KERANGKA KERJA PENANGANAN KREDIT BERMASALAH

TRAINING PENYELESAIAN KREDIT MELALUI PIHAK KETIGA

OVERVIEW :

Industri Perbankan saat ini telah mengalami kemajuan yang sangat pesat. Produk-produk perbankan semakin inovatif dan diciptakan untuk memenuhi kebutuhan akan jasa keuangan nasabahnya. Perubahan besar tersebut dipicu oleh perkembangan tehnologi (a.l. ebanking). Perbankan telah menambah fitur-fitur pada tiap produknya sesuai dengan ekspektasi nasabah yang menjadi target pasarnya. Upaya tersebut akan menambah kemampuan bank dalam menghasilkan laba dan menjaga sustainability usahanya.

Namun tidak dapat dipungkiri bahwa sampai saat ini asset/produk industri perbankan khususnya di Indonesia yang terbesar memberikan kontribusi bagi pendapatan bank adalah asset berupa kredit. Kontribusi pendapatan bunga dari pemberian kredit diperkirakan mencapai 70-80% dari total pendapatan bank, sehingga tiap gangguan yang terjadi pada asset ini dapat mempengaruhi kinerja bank secara signifikan. Oleh karena itu manajemen bank akan memberikan perhatian khusus pada tingkat kesehatan/kualitas dari kredit yang disalurkan.
Selain Manajemen bank pihak yang berkepentingan atas kualitas kredit lainnya dari suatu bank antara lain pemegang saham, karyawan dan perekonomian secara umum, karena risiko terbesar yang mudah dikenali dari bisnis bank adalah risiko kredit dan risiko ini dapat membawa kejatuhan pada sebuah bank.

Untuk dapat mengendalikan risiko atas penyaluran kreditnya bank dapat melakukan beberapa langkah strategis, terutama dengan meningkatkan kompetensi dan pemahaman pada setiap pegawai yang berada dibidang perkreditan perihal proses normal management kredit sampai dengan remedial management (penyelamatan kredit).

MATERI

Proses Kredit Dan Identifikasi Permasalahannya

Pengertian kredit bermasalah
Identifikasi factor-faktor penyebab kredit bermasalah
Early warning system
Kerangka kerja penanganan kredit bermasalah
Regulasi pendukung
Penyelesaian kredit melalui pihak ketiga
Strategi penanganan kredit bermasalah dengan rekstruturisasi atau penyelesaian kredit

Evaluasi alternative strategi
Financial projection restrukturisasi
Penentuan skema restrukturisasi
Studi kasus
Kesimpulan dan penutup
TUJUAN PELATIHAN

Memberikan pemahaman kepada peserta perihal proses pemberian kredit, monitoring dan deteksi dini kredit bermasalah.
Memberi keyakinan kepada peserta dalam pengambilan keputusan atas strategi Penanganan kredit bermasalah.
Peserta dapat memahami pemenuhan aturan regulator terhadap penanganan Kredit bermasalah
Tinjauan alternatif penyelesaian kredit melalui pihak ketiga (legal action).
Dengan mengikuti pelatihan ini peserta akan mampu:

Mendeteksi secara dini kredit yang berpotensi menjadi bermasalah dan melakukan langkah-langkah awal penanganannya.
Menganalisa berbagai aspek (a.l. manajemen, legal, teknik dan keuangan) Sebagai bahan pertimbangan pengambilan keputusan penyelesaian kredit yang telah dikategorikan sebagai kredit bermasalah.
Melakukan restrukturisasi kredit dengan pemilihan berbagai alternatif skenario sesuai dengan kompleksitas permasalahannya.
Memperkirakan keuntungan/kerugian dalam setiap alternative penyelesaian yang dipilih
METODE PELATIHAN

Untuk mencapai tujuan pelatihan diatas metoda pembelajaran yang dipakai adalah metoda pembelajaran dua arah berupa classical lecture yang dikombinasikan studi kasus dan group exercise. Melalui metoda pelatihan ini peserta dapat memahami materi secara dua arah sehingga mampu menerapkan hasil training. Kasus-kasus dan bahan diskusi yang digunakan pada pelatihan ini adalah kasus dan contoh yang relevan dalam aktivitas restrukturisasi kredit. Bahasa yang digunakan adalah Bahasa Indonesia sehingga mudah dipahami oleh peserta.

TARGET PESERTA :

Account Officer
Pejabat pemegang kewenangan memutus kredit (a.l Kepala Cabang, dll)

FASILITATOR :

R. Rachmat Sumedhi, SE, FMAcc, MM